После 30 июня текущего года банки получат право требовать от своих клиентов – как физических, так и юридических лиц – документы, которые будут подтверждать источник появления их имущества и денег. 

Как пишет Fontanka.ru, такое право у кредитных организаций есть еще с лета прошлого года, однако до окончания срока действия амнистии капитала в Банке России решено им не пользоваться. 

Комментарий генерального директора компании «ЮРКОЛЛЕГИЯ» Елены Герасимовой для «Dailymoneyexpert»:

«Система декларирования источника происхождения денег с целью получения денег со вклада еще не разработана. Пока сложно сказать, обяжут граждан декларировать источник происхождения денег при размещении денежных средств во вклад или уже при снятии.  

8 июня прошлого года были внесены изменения в федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банкам предоставили право принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества клиентов. Однако речь идет пока только о проверке источника происхождения денег именно при совершении операции. Предполагается, что проверка будет происходить именно в момент размещения денежных средств во вклад.  

По информации банков, единых правил в настоящий момент нет, как и нет единых документов. Одни банки сообщают в Росфинмониторинг РФ обо всех вкладах при сумме свыше 600 тыс. руб., другие – только в случае, если такие счета открыты на предъявителя. Но рынок ожидает, что в ближайшее время Центральный Банк РФ примет единые правила. Когда они будут приняты Центральным Банком РФ, все кредитные учреждения могут обязать интересовать источником происхождения денег. Пока в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банкам предоставлено такое право, а не обязанность. 

Теоретически новая система может привести к сокращению объемов денежных средств, размещаемых на депозитах. Однако нельзя исключать, что в ближайшее время особенно строгих правил по выявлению источников происхождения денежных средств при размещении их на депозит принято не будет. В условиях кризиса государству крайне невыгодно сокращать объемы депозитов физических лиц. Возможно, проверять источник происхождения денежных средств будут при сумме депозита более 600 тыс. руб., по аналогии со сделками, о которых в настоящий момент банки должны докладывать в Росфинмониторинг РФ. В общем, окончательное решение за Центральным Банком РФ. 

Однако опасения населения на этот счет нельзя назвать безосновательными. В этом году уже звучали предложения от депутатов изъять денежные средства с депозитов граждан для помощи государству. Прозвучало, с одной стороны, абсурдно. Но если рассматривать эти заявления через призму новых правил о декларировании источника происхождении денег при размещении средств на депозиты, не исключено что нас могут ждать малоприятные сюрпризы».

www.dailymoneyexpert.ru