ТОП-5 препятствий для взыскания долга с организации
Перезвоните мне +7 (495) 927 56 91
ТОП-5 препятствий для взыскания долга с организации
29.02.2016
Компании, которые сталкиваются с необходимостью взыскания «дебиторки», знают не понаслышке: это процесс непростой. Перспектива погашения долга подчас зависит от многих моментов, но основных препятствий всего пять. 


1. Отсутствие финансовых возможностей 

Главный фактор, мешающий возврату долга, – отсутствие финансовых возможностей заплатить по счетам. Любая процедура взыскания начинается с определения материального положения должника. Его можно проверить по бухгалтерскому балансу за последний отчетный период. 

В первую очередь необходимо выяснить, какие у контрагента обороты, сумма прибыли, размер кредиторской задолженности. Анализ этих данных поможет определить, насколько финансово стабильно предприятие и способно ли оно оплатить долг. 

Параллельно с мониторингом бухгалтерского баланса должника необходимо уточнить, имеют ли место процедуры реорганизации, ликвидации или банкротства. Эту информацию можно получить на сайте ФНС и в картотеке арбитражных дел.

 2. Банкротство 

Второе по значимости препятствие к получению долга – банкротство. Введение данной процедуры в отношении должника само по себе является подтверждением факта его неспособности отвечать по своим обязательствам. Поэтому рассчитывать на полное возмещение в процедуре банкротства чаще всего не приходится. Насколько значительной будет часть, которую удастся получить кредитору, зависит от состава и размера имущества должника.

Некоторое преимущество в процедуре банкротства могут получить те кредиторы, которые оперативно отреагировали и в течение 30 дней с момента публикации сообщения о введении в отношении должника процедуры наблюдения включились в реестр кредиторов. Именно они будут участвовать в первом собрании кредиторов и голосовать за принятие ключевых решений. Однако, на раздел имущества должника это преимущество не повлияет, и имущество будет распределяться в порядке очередности, установленной ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)».

А планируемые изменения в законе о несостоятельности еще больше расширят возможности кредиторов: они смогут конвертировать долг в акции компании, то есть стать ее новыми владельцами.

 3. Реорганизация

На первый взгляд процедура реорганизации хозяйственного общества не является критичным препятствием в вопросе возврата долга: гарантии прав кредиторов юридического лица в этом случае предусмотрены ст. 60 ГК РФ. Кроме того, согласно п. 5 ст. 51 Федерального закона № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» при реорганизации ООО любым путем (слияния, выделения, разделения, преобразования или присоединения) его долги переходят к вновь созданной фирме по передаточному акту либо разделительному балансу. Схожие обязанности реорганизуемых АО закреплены в ст. 15 Закона «Об акционерных обществах».

Не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации общество обязано письменно уведомить об этом всех известных ему кредиторов и опубликовать в «Вестнике государственной регистрации» соответствующее сообщение. Аналогичный срок – 30 дней – предоставляется кредитору для реализации права письменно потребовать досрочного прекращения или исполнения соответствующих обязательств и возмещения им убытков.

Однако реорганизация должника может быть тревожным сигналом в случаях, когда происходит заведомый «слив» компании. К сожалению, в последнее время именно такую цель преследует большинство слияний и присоединений. Новое юридическое лицо создается где-нибудь в далеком региональном городе, является номинальным и, как следствие, неспособным выполнять обязательства перед кредиторами. Очень часто руководство и учредители такого ООО – подставные лица, а юридический адрес существует только на бумаге. Далее проводится фиктивное присоединение или слияние, а затем банкротство. Шансов у кредитора вернуть свои деньги практически нет.

 4. Ликвидация

Очередное препятствие, мешающее получить долг стандартными способами, – процедура ликвидации. Согласно ст. 419 ГК РФ она прекращает обязательства юридического лица. В этом случае главная задача кредитора – включить в общий реестр свои требования в сроки, установленные п. 1 ст. 63 ГК РФ (не менее 2 месяцев с момента публикации соответствующего объявления). При этом компания не обращается в арбитражный суд, а направляет заявление по адресу работы ликвидационной комиссии. Перспектива возврата денежных сумм будет зависеть, как и при банкротстве, от состава и размера имущества должника. Так как его реализация зачастую растянута, стоит подготовиться к тому, что возмещение средств будет произведено в течение нескольких лет.

В данной ситуации высоки шансы вообще не дождаться своих денег, ведь эта процедура на рынке юридических услуг предлагается как альтернатива фиктивной реорганизации все с той же целью – не платить по счетам. Недобросовестные ликвидаторы всеми силами постараются спрятать неугодные документы и показать нулевой баланс. В таком случае придется оспаривать отказы комиссии во включении в реестр кредиторов в арбитраже.


 5. Отсутствие подтверждающих документов

Допустим, на основе данных бухгалтерского баланса сделан вывод, что организация имеет финансовую возможность заплатить по счетам, и проверка на сайте ФНС РФ и картотеки арбитражных дел показала, что в ее отношении не ведутся процедуры ликвидации, реорганизации или банкротства. Тут возникает последнее существенное препятствие – отсутствие документов, подтверждающих обязательства.

Какими бы длительными ни были отношения компании-кредитора и должника, они должны быть всегда оформлены в письменной форме согласно ст. 161 ГК РФ. В качестве подтверждения факта взаимодействия может выступать договор либо иной двусторонний документ, например накладная.

Двенадцатым арбитражным апелляционным судом по делу № А57-22284/2014 вынесено постановление, в котором признано правомерным решение суда первой инстанции о признании договора поставки не заключенным по причине несоблюдения письменной формы договора.



Не менее важно, чтобы бумаги были подписаны именно уполномоченным лицом. Так как единоличным исполнительным органом организации является ее руководитель, только он вправе выступать от имени организации и ставить свою подпись на любых документах. Договоры, накладные, акты выполненных работ могут быть подписаны и другими должностными лицами, в случае если на них оформлена доверенность с полномочиями подписывать подобного рода документы.

Но кредитору в таком случае надо быть предельно бдительным, ведь впоследствии может выясниться, что работник должника был уволен задолго до этой даты, а его право подписи утратило силу или не существовало. Генеральный директор на суде укажет, что не заключал договор и не одобряет совершенную сделку, и уклонится таким способом от обязанностей.

В деле № А40-22605/2011, рассматриваемом Арбитражным судом г. Москвы, суд не нашел оснований для удовлетворения заявленных исковых требований, так как в преамбуле договора указано, что договор заключается генеральным директором ответчика, при этом договор, приложения к нему и представленный истцом акт выполненных работ подписаны не директором, что возможно визуально установить при сличении подписи на договоре и подписи на нотариально удостоверенной карточке подписей и оттиска печатей, представленной в банк. 


Итак, наличие обязательств неоспоримым образом доказано. Теперь необходимо подтвердить, что они были нарушены: деньги вовремя не оплачены, услуги не оказаны или товары не поставлены. Согласно п. 4 ст. 575 ГК РФ подарки между юридическими лицами запрещены. Поэтому каждая произведенная одной стороной оплата должна быть компенсирована услугами или работами, осуществленными другой. Следовательно, если платежное поручение есть, а акта выполненных работ нет, это и является свидетельством наличия долга. 

В жизни идеальных ситуаций не бывает: кредиторы нередко сталкиваются с тем, что не имеют на руках пакета документов, подтверждающих и факт наличия обязательства, и факт его невыполнения должником. Рекомендаций в таких случаях может быть две. 

Первая: вступить в переговоры. Контрагент может быть не искушен в вопросе, все ли нужные данные, корректные подписи есть у заимодавца для взыскания. Перспектива решить вопрос возврата мирным путем весьма велика. На стадии переговоров гасится очень много долгов, в том числе и в условиях отсутствия комплекта бумаг, их подтверждающих. 

Вторая: проанализировать судебную практику по аналогичным случаям и разобраться, какими документами кредитор подтверждал наличие долга, когда не имел всего пакета требуемых документов. И если прецеденты обнаружатся, имеет смысл обратиться в арбитраж.

Есть препятствия, для преодоления которых потребуется затратить ресурсы, не сопоставимые с суммой к возврату. Но также владея полной информацией о специфике рассмотрения подобных дел, можно и в непростой ситуации добиться возмещения затрат и издержек. 

Елена Герасимова, генеральный директор компании ЮРКОЛЛЕГИЯ


Эж-ЮРИСТ № 3 (906), январь 2016